1、挪用公款

公司賬戶的資金往來一般是擺在明面上有據可查的，而若是轉到老板的私人賬戶，就難以區(qū)分到底款項是公用還是私用的，前段時間某公司財務人員挪用巨額公款打賞平臺主播的案子還歷歷在目。

根據法律規(guī)定，公司的資金必須要收到監(jiān)管，不可挪做私用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴重的會被定罪入刑！ 

2、偷稅漏稅

都知道財務做賬一定是要有原始憑證的，而很多通過個人賬戶轉出去的款項賬面不透明，沒有依法的納稅憑證，很有可能不會提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業(yè)將會面臨巨額補稅懲罰。

3、洗錢嫌疑

一旦個人賬戶大額收款累積次數(shù)過多，就會被銀行列為重點監(jiān)控對象，排查是否存在洗錢的可能。注意，會被列入重點監(jiān)控的不僅僅是金額大，而且是一年內收款次數(shù)多的對象，并不是所以大額交易都會被監(jiān)控。

大額支付交易的規(guī)定：

個人戶之間以及個人戶與單位賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉屬于大額交易；個人戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。

這些會被重點監(jiān)管：

任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過5萬；公戶轉賬，超過200萬；私戶轉賬超20萬（境外）或50萬（境內）。